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標題: ...常德农商银行向公安局举报员工有同学证实曾以30%利息借钱 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2020-4-24 13:18
標題: ...常德农商银行向公安局举报员工有同学证实曾以30%利息借钱
发现员工涉违法放贷后，常德农商银行主动向公安局举报。

近日，中国裁判文书网暴露一起银行员工违法放贷的案件，常德农商银行员工莫某涉违法放贷3200万元，被判处有期徒刑3年半。

经鼎城区人民法院审理查明：2014年至2016年期间，时任常德市鼎城区信用联社(后更名为常德农村商业银行)业务打点部经理(后任信贷打点部经理)的莫某，将实际借债报答曾某，而由他人顶包贷款的三笔业务，分袂介绍给联社下的三家信用社，西藏旅遊, 钱家坪信用社、尧天坪信用社和长茅岭信用社。

三笔业务的借债人均操纵虚假个人信用资料、虚假贷款项目，向信用社申请贷款。基层信用社在未对贷款用场举办真实性盘问造访的情况下，将贷款申请上报至联社业务打点部。时任业务打点部经理的莫某，在明知贷款用场是虚假的情况下，仍装模作样的组织复查。复查中，刻意引导复查人员未对贷款用场及项方针真实性举办盘问瑜珈褲,造访。

鼎城区农村信用合作联社审批通过后，共对曾某控制的3人发放3200万元贷款。事实上，这3200万元的贷款最终流入了莫某控制账户，用于偿还自己的债务本息。

据莫某朋友及同学证实，莫某曾以最高30%的利息找其借债数百万元，而最早从1999年就已开始借钱。

案发后，依照钱家坪信用社主任证言，由于贷款有实际抵押物，考核过程中，莫某引导考核组未对项目真实性考核。长茅岭信用社主任则表示，莫某介绍贷款是为赐顾光顾冲业绩。

2019年5月25日，常德农村商业银行向公安局举报莫某把持职务上的便利，审查、审批发放了上述三笔借债，现贷款组成不良，资金难以收回，莫某涉嫌违法发放贷款罪。接收扣问过真人21點,程中，莫某如实交代了上述事实。

鼎城区人民法院认为：被告人莫某身为金融机构事变人员，违反国家@划%A3mm6%定@发放贷款，数额巨大快速豐胸法子,，其行为已构成违法发放贷款罪。一审判决，被告人莫某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑3年半，并赏罚金人民币5万元。

资料显示，2016年3月30日，湖南银监局批复同意常德农商银行开业，同常常交友軟體,德市鼎城区农信联社及辖内信用社自行终止，债权债务由常德农商银行承接。事实上，改制前常德农商银行还存在多起员工违法放台中逢甲留宿,贷入刑的案件。

依照长沙岳麓区人民法院止咳藥,此前暴露，原常德农商银行营业部经理娄某、原营业部总经理梁某、鼎城区农信联社原主任王某，均犯违法发放贷款罪获刑18个月不等，3人涉及违法放贷金额4500万元。

2018年12月，常德银监分局公布行政赏罚，常德农商银行因向不同格主体发放勾当资金贷款用于地盘储备项目、迟报案件信息报告被罚款50万元。

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